Bài giảng Thanh toán quốc tế - Chương 2: Phương tiện thanh toán quốc tế - Phạm Khánh Duy

1 Phương thức thanh tóan Chọn Quan hệ Tín nhiệm Hàng hóa Các yếu tố khác   Phương thức thanh toán quốc tế là toàn bộ quá trình, cách thức giao hàng, nhận tiền hay cách thức nhận trả tiền hàng trong giao dịch ngoại thương. 3 Nhà xuất khẩu Nhà nhập khẩu 5 2 KHÁI NIỆM Là P/T trong đó một khách hàng yêu cầu NH chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng vào một ngày xác định tại một địa điểm nhất định nhằm mục đích thanh toán hàng hoá dịch vụ hoặc cho mục đích khác. Hình thức M/T T/T Telex Swift SWIFT là Hiệp hội viễn thông liên NH vvà các tổ chức tài chính quốc tế (Society for Worldwide Interbank and Financial Telecommunication). Đây là một hiệp hội nhiếu thành viên các NH và các TCTCQT, mỗi ngân hàng tham gia là một cổ đông của SWIFT Telegraphic Transfer Những ưu điểm của SWIFT • Tính bảo mật cao • Tốc độ truyền tin cao • Sử dụng SWIFT sẽ tuân theo tiêu chuẩn thống nhất trên toàn thế giới. Đây là điểm chung của bất cứ NH nào tham gia SWIFT có thể hòa đồng với cộng đồng NH trên thế giới 3 Trả tiền bằng điện ( T/T ) Telegraphic transfer Trả T ngay và sau khi giao hàng Trả T trước QUY TRÌNH THANH TÓAN NK XK NH NH NH A HHDV- BCT 1 2 L/chi 3 GBN 4 LCT 5 GBC 5 b GBC Trả T ngay và sau 11 QUY TRÌNH THANH TÓAN NK XK NH NH NH A Thanh toán HH HHDV- BCT 5 1 L/chi 2 GBN 3 LCT 4 GBC 4 b GBC Trả T trước 4 Trả tiền bằng thư ( M/T ) Mail transfer Bankdraft ? Là PT theo đó NH chuyển T sẽ ký phát bankdraft giao cho khách hàng hoặc yêu cầu NH đại lý ký phát bankdraft giao cho người thụ hưởng và đồng thời chỉ thị cho NH đại lý trảT cho NH thực hiện dịch vụ thu hộ bankdraft số T ghi trên bankdraft Hình thức ký phát Bankdraft On site Remote On site NCT NHĐL NHNTH NTH NHCT (2) Hsơ CT /Nộp T/UNC (3) Bankdraft (1) TBáo TT/y/cầu CT (4) Bankdraft (5) Bankdraft (6) Bankdraft (7) T/T (7) Ghi nợ (6) Ghi có 5 Remote NCT NHĐL NHNTH NTH NHCT (2) Hsơ CT /Nộp T/UNC (3)CThị (1) TBáo TT/y/cầu CT (4) Bankdraft (5) Bankdraft (6) Bankdraft (7) T/T (7) Ghi nợ (6) Ghi có •  Bằng điện   Thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của các TC & CN trên lãnh thổ VN ra nước ngoài cho các mục đích được phép theo QĐ qlý ngoại hối   Người thụ hưởøng là tổ chức hoặc cá nhân   Loại ngoại tệ: theo nhu cầu KH •  Bankdraft   Thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của TC & CN trên lãnh thổ VN ra nước ngoài cho các mục đích được phép theo QĐ về qlý ngoại hối.   Người thụ hưởøng là tổ chức hoặc cá nhân   Loại ngoại tệ: USD, JPY, EUR, CHF, GBP, AUD, SGD, CAD, NZD, THB 18 Westion Union   Chuyển ngoại tệ ra nước ngoài c h o c a ù n h a â n người VN cư trú hoặc người nước ngoài.   Người thụ hưởøng là tổ chức hoặc cá nhân   USD Vận dụng Một hợp đồng trị giá 100 000 USD, có quy định nhà NK trả trước 40% giá trị hợp đồng trước khi giao hàng 3-7 ngày và 60 % trả tiền sau khi nhận bộ chứng từ từ 5 đến 7 ngày . Quy trình thanh tóan ? Vai trò NH ? Rủi ro ? Thủ tục ? Phí ? Thời gian ? Nhập khẩu ? Xuất khẩu ? Thích hợp ? b 6 XK NK HĐMB HHDV (1) HHDV(2) THANH TOÁN(3 th,6 th,9 th. Collection of payment Phương tiện thanh toán Hối phiếu Phương thức thanh toán nhờ thu được thực hiện theo "Quy tắc thống nhất về nghiệp vụ nhờ thu" (Uniform rules for collection) do phòng thương mại quốc tế ban hành (International Chamber Commercial - ICC) là văn bản hướng dẫn chứ không phải là luật. URC là văn bản pháp lý điều chỉnh NH với bên nhờ thu CƠ SỞ PHÁP LÝ 7 ICC ban hành 1967 URC No 322 -1978 URC No 522 -1995 Là P/T trong đó nhà XK sau khi giao hàng sẽ ký phát hối phiếu uỷ thác NH thu tiền nhà NK 2 loại Nhờ thu trơn Nhờ thu kèm chứng từ N0:  05/04                                                                                            Tokyo,  July  09  1999   For  :  USD  28,000.00       At                                                sight  of  this  first  of  Bill  of  exchange    (Second  of  the  same  tenor  and  date  being  unpaid)  pay  to  the   order  of  Tokyo  Bank  the  sum  of  US  dollars  twenty  eight   thousand  only   To  :  Dong  A  Co,Ltd                                                                        Sony  ,Corp   10  No  trang  Long  street                                                                     Binh  Thanh  district,HCM  city,VN                            Signed             28 SELLER’S BANK REMITTING BANK BUYER’S BANK COLLECTING BANK SELLER EXPORTER PRINCIPAL DRAWER SHIPPER CONSIGNOR BUYER IMPORTER DRAWEE CONSIGNEE BUYER’S BANK PRESENTING BANK 8 NK XK NH CCT NH nho thu NH thu ho NHXTCT QUY TRÌNH THANH TÓAN Trả ngay Trả sau HHDV- BCT 1 2 HP, GNT 3 HP 4 HP 5 L/chi 6 TT 7 GBC gnt NK XK NHCCT NH nho thu NHXTCT QUY TRÌNH THANH TÓAN Trả ngay HHDV- BCT 1 2 HP, GNT 3 HP 5 HP 6 aL/chi 7TT 8 GBC NH Thu hộ 4 HP 6 b T/T NK XK NHCCT NH NT NHTH NH XTCT QUY TRÌNH THANH TÓAN D/A HHDV- 1 2 HP, GNT BCT 3 HP BCT 4 HP 5 7 TT 8 GBC D/P 6 BCT ck NK XK NHCCT NH NT NH TH QUY TRÌNH THANH TÓAN HHDV- 1 2 HP, GNT BCT 3 HP BCT 4 HP, BCT 5 7 TT 8 GBC D/P 6a BCT NH XTCT 4 HP, 5 6b T/T 9 Hình thức NTKCT Document against Payment D/P Document against Acceptance D/A NKNhật XK VN NH NT NHVN NHTH NH Nhật HHDV- 1 2 HP, GNT BCT 3 HP BCT 4 HP 5 TC ck Tình huống 6 thông báo 7 thông báo 8 lấy CT CT NH Nhật đúng hay sai ? XK đòi kiện NH Nhật Nhờ thu xuất Vận dụng Hồ sơ :   Bộ CT ( HP )  Phiếu xuất trình CT  Giấy yêu cầu NT NH nhờ thu :  Tiếp nhận BCT  Lập lệnh nhờ thu  Gửi BCT cho NH nước ngoài ( Ngay trong ngày )  Theo dõi và ghi có vào TK khi nhận được điện chuyển T Dịch vụ tài trợ XK Chiết khấu truy đòi BCT Thư yêu cầu CK truy đòi CT nhờ thu hàng xuất XK VĐ lập theo lệnh NH nhờ thu 10 Nhờ thu Nhập Vận dụng Hồ sơ :   Bộ CT ( HP ) NH chuyển CT ( NH đại lý ) :  Tiếp nhận BCT  Thông báo cho NK ( ngay trong ngày )  Giao BCT * Nhận Tiền (D/P ) , điện CT * HP ký chấp nhận TT /văn bản cam kết trả T ( D/A ) Dịch vụ tài trợ NK  Ký hậu vận đơn /  Phát hành thư Ủy quyền nhận hàng /  Bảo lãnh nhận hàng Ký quỹ / vay Hh dv ( 1 ) Séc ( 2 ) Séc(3 ) (4 ) nhờ thu (5 ) bn (6 ) btóan (7 ) bcó Quy trình phương thức nhờ thu bằng séc Vai trò NH ? Rủi ro ? Thủ tục ? Phí ? Thời gian ? Nhập khẩu ? Xuất khẩu ? Thích hợp ? 11 CAD, COD Cash again documentary (CAD ) Cash on delivery (COD) Khái niệm 100 % GT HH Mở tại NH XK HHDV TK Tín thác 12 Quy trình thanh tóan 3 hhdv 1 TKTT 2 tb 4 bct 5 tt 6 bct Vai trò NH ? Rủi ro ? Thủ tục ? Phí ? Thời gian ? Nhập khẩu ? Xuất khẩu ? Thích hợp ?